第五章：基金职业道德

分值占比：5%-8% | 重要程度：★★★

考情分析

本章介绍基金从业人员的职业道德要求。考试常考守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密等职业道德规范的具体要求。

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5.1 职业道德概述

5.1.1 职业道德的含义

职业道德是指从业人员在职业活动中应当遵循的行为规范和准则。

5.1.2 基金职业道德的作用

1. 规范从业人员行为
2. 保护投资者合法权益
3. 维护基金行业声誉
4. 促进行业健康发展

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5.2 基金职业道德规范

5.2.1 守法合规

基本要求：

• 遵守国家法律法规和行业自律规则
• 遵守公司内部规章制度
• 不得从事违法违规活动
• 发现违法违规行为应及时报告

具体要求：

• 不得操纵证券市场价格
• 不得进行内幕交易
• 不得进行利益输送
• 不得挪用或侵占基金财产
• 不得进行商业贿赂

5.2.2 诚实守信

基本要求：

• 不得欺诈客户
• 不得进行虚假宣传
• 不得误导投资者
• 应当如实告知投资者相关信息

具体要求：

• 不得夸大基金业绩
• 不得承诺保本保收益
• 不得隐瞒基金风险
• 不得进行不正当竞争

5.2.3 专业审慎

基本要求：

• 具备从事基金业务所需的专业知识和技能
• 保持应有的职业审慎态度
• 持续学习，提高专业能力

具体要求：

• 审慎开展基金业务
• 对投资标的进行充分研究和分析
• 合理评估投资风险
• 不得盲目追求规模扩张

5.2.4 客户至上

基本要求：

• 将客户利益置于首位
• 不得损害客户利益
• 为客户提供专业服务

具体要求：

• 不得利用职务之便为本人或他人牟取不正当利益
• 不得进行利益输送
• 不得挪用客户资金
• 不得侵占客户资产

5.2.5 忠诚尽责

基本要求：

• 对基金管理人忠诚
• 勤勉尽责地履行职责
• 维护基金份额持有人利益

具体要求：

• 不得利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益
• 不得利用职务便利获取不正当利益
• 不得玩忽职守，不按照规定履行职责

5.2.6 保守秘密

基本要求：

• 保守在执业活动中获知的商业秘密和客户信息
• 不得泄露因职务便利获取的未公开信息

具体要求：

• 不得泄露基金投资决策信息
• 不得泄露客户身份信息
• 不得泄露基金未公开信息
• 不得利用未公开信息进行交易

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5.3 基金从业人员的资格管理

5.3.1 从业资格考试

考试科目：

• 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范
• 科目二：证券投资基金基础知识
• 科目三：私募股权投资基金基础知识

资格取得条件：

• 通过科目一+科目二 或 科目一+科目三
• 被机构聘用
• 最近3年未受到刑事处罚
• 未被金融监管部门采取市场禁入措施

5.3.2 后续培训

• 每年应完成不少于15学时的后续培训
• 培训内容包括法律法规、职业道德、专业知识等

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5.4 违反职业道德的处理

5.4.1 自律处分

处分类型	适用情形
谈话提醒	轻微违规
警示函	一般违规
公开谴责	较严重违规
暂停基金从业资格	严重违规
取消基金从业资格	最严重违规

5.4.2 行政处罚

• 警告
• 罚款
• 没收违法所得
• 暂停或撤销基金从业资格
• 市场禁入

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考点速记