第十六章：基金监管

分值占比：3%-5% | 重要程度：★★★

考情分析

本章介绍基金监管的基本框架和监管措施。考试重点在于监管机构的职责、监管措施的类型等。

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16.1 基金监管概述

16.1.1 基金监管的含义

基金监管是指监管部门运用法律、经济及必要的行政手段，对基金市场参与者的行为进行的监督与管理。

16.1.2 基金监管的目标

• 保护投资者利益：首要目标
• 保证市场的公平、效率和透明
• 降低系统风险
• 促进基金行业健康发展

16.1.3 基金监管的原则

原则	说明
依法监管原则	监管活动必须依法进行
公开、公平、公正原则	保护投资者合法权益
适度监管原则	不干预市场主体的正常经营
高效监管原则	提高监管效率

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16.2 监管机构

16.2.1 中国证监会

性质： 国务院直属事业单位，基金行业的主管部门

主要职责：

• 制定基金监管的规章、规则
• 审批基金募集申请
• 核准基金管理人、基金托管人的资格
• 监督基金管理人、基金托管人的经营活动
• 查处违法行为
• 法律、行政法规规定的其他职责

16.2.2 中国证券投资基金业协会

性质： 基金行业的自律性组织，社会团体法人

主要职责：

• 教育和组织会员遵守法律法规
• 依法维护会员合法权益
• 制定和实施行业自律规则
• 制定和实施行业执业标准和业务规范
• 组织基金从业人员资格考试
• 组织基金从业人员的后续培训
• 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
• 对违反法律法规或自律规则的会员进行纪律处分

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16.3 监管措施

16.3.1 行政监管措施

措施	适用情形
责令改正	一般违规行为
出示警示函	轻微违规行为
限制业务活动	较严重违规
责令更换董监高	严重违规
限制股东权利	股东违规
责令停业整顿	严重违规
吊销业务许可证	最严重违规

16.3.2 行政处罚

• 警告
• 罚款
• 没收违法所得
• 暂停或者撤销基金从业资格
• 暂停或者撤销相关业务许可

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16.4 基金监管的内容

16.4.1 对基金管理人的监管

• 市场准入监管
• 投资运作监管
• 信息披露监管
• 内部控制监管

16.4.2 对基金托管人的监管

• 市场准入监管
• 资产保管监管
• 投资监督监管

16.4.3 对基金销售机构的监管

• 销售资格监管
• 销售行为监管
• 销售费用监管

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16.5 法律责任

16.5.1 民事责任

• 赔偿损失
• 返还财产
• 支付违约金

16.5.2 行政责任

• 行政处罚
• 行政处分

16.5.3 刑事责任

• 非法经营罪
• 内幕交易罪
• 操纵市场罪
• 挪用资金罪

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考点速记